用卡攻略

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信用卡冻结;工商银行卡被冻结提示96300205代码

发布时间: 2019-10-21 13:26作者;银行卡冻结

  一、银行卡冻结

  在场外交易过程中,区块链资产卖家须牢记核对打款人实名信息,忘记核对实名则有可能收到不明来路的资金,致使银行卡被冻结。如果银行卡已经被冻结了,应该如何处理呢?

  首先要在工作日联系开户银行,咨询以下问题:

银行卡被冻结

  银行卡冻结方式属于哪一种?

  银行卡总共被冻结多长时间?

  冻结机关是哪里?

  通常银行卡冻结包括以下 2 种情况:银行冻结和司法冻结。

  银行冻结,又分两种情况:

  A、银行转账系统冻结

  冻结原因:

  a)某些国家和地区的银行,不允许银行账户参与数字资产交易(例如由于转账时备注了 BTC、ETH、USDT等,导致银行的风控系统监测到),所以当出现账户涉及数字资产交易时,则会被银行冻结或者暂停部分交易权限;

  b)或者因为此账户的行为,如深夜大额转账、频繁与多人交易、卡里长时间没有余额等,触发了该银行的反洗钱系统。

  一般而言,银行不会直接冻结银行卡,而只是会限制您的非柜台业务或者是“只付不收”,也就是暂停您的部分交易权限。

  解决办法:

  联系您的开户银行,带上银行要求的材料(一般是解释资金往来的原因),配合处理就行。通常三个工作日内会解冻。

工商银行卡冻结

  如何防止?

  第一,在和买家交易的时候,提醒对方不要备注 USDT、BTC 等敏感字眼。

  第二,不要仅使用一张银行卡,可多准备几张,每隔一段时间换一张。

  B、司法冻结

  冻结原因:司法冻结的逻辑,按照各国的司法程序不同,有所不同,但是大致都是类似的。

  通常不是您收到了有问题的资金,就立马被冻结。您可能会因为 1 个月前的交易被冻结。

  不过一般而言,是因为几天之前的某笔交易被冻结。这笔交易可能是一笔电信诈骗的钱,经过几次倒手,然后到达平台。当被骗者向公安报案后,会沿着资金的转账路径,几乎将同一条线上的卡都冻结。

  司法冻结的情况两种:

  1、警方临时冻结

  通常冻结 36 小时-72 小时,且您不是直接接受黑钱的卡。

  处理办法:耐心等待,配合警方调查,在两三个工作日内,到期会自动解冻。

  2、警方提请人民法院冻结

  通常冻结时间在半年到 1 年之间,也可以延长冻结期,直到结案或者撤案。

  处理办法:

  尽快联系冻结你所在地的公安局,带上近期交易证明,银行打印的流水(一般半年的流水)盖公章。然后请警方提供您的哪笔收款,导致了您被牵连。然后按照当地警方的要求,提供相关材料。

  当以上材料提供给警方,一般一星期左右会解冻(这个每个公安局的规定不一 样,有的是给了资料就能解冻或者解冻部分资产,有的是必须结案才能解冻)。

  在法律意义上,如果您真的没有参与电信诈骗或者洗钱,而只是因为售卖数字资产被冻结,那么您应该是属于被牵连的善意受害人,建议咨询相关律师处理。

  特别提醒:

  被冻结后,联系开户行或银行的电话热线,需要得到三个信息:冻结期限、冻结方式(银行冻结还是司法冻结)、冻结机关。记住冻结后如果叫你联系公安,千位不要去联系,也不要听从缴纳罚金就可以解冻的话,你能做的只有安心等待,3天半年最长一年,司法冻结一般单次最长半年,半年到期能解冻,如果要续冻半年到期那一天也是解冻能正常使用的,当天就把全部钱转出,切记;更多问题欢迎关注金融贷款资讯网;

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